Hvidvask udgør sammen med terrorfinansiering strafbare handlinger under straffeloven. Regler for forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering er fastsat i hvidvaskloven, og brud på de regler kan udløse straf - både for dig som privatperson og for din virksomhed.
Revisorer, og dermed SAGRO, er omfattet af hvidvasklovens regler ligesom banker, ejendomsmæglere, advokater mfl., hvilket medfører strenge krav til risikovurdering, politikker og forretningsgange i forhold til kunder, ydelser mv. Derfor skal vi hos SAGRO foretage en kundekendskabsprocedure, der bl.a. omfatter en konkret risikovurdering af, hvorvidt vi kan blive misbrugt til bl.a. hvidvask eller skatte- og momsunddragelse. SAGRO skal også have indblik i og indhente identitets- og kontroloplysninger på dig og din virksomhed, bestyrelsesmedlemmer osv.
På denne side vil du både finde generelle informationer om antihvidvask samt dokumenter, der forbereder dig på, hvilke oplysninger SAGRO har brug for fra dig alt efter hvilken type af virksomhed, du har.
Derfor laver vi KYC(know your customer) hos SAGRO
Vi ved, at det kan føles lidt ærgerligt eller irriterende at skulle sende dokumenter og udfylde oplysninger, men vi lover dig – vi stiller kravene af en god grund.
Det er lovpligtigt – vi er ikke alene om det
SAGRO er som mange andre finansielle aktører underlagt krav i Hvidvaskloven, der betyder, at vi skal vide, hvem vores kunder er, og hvordan I bruger vores services. Det gælder både ved opstart og løbende kontrol. Det handler om at forhindre økonomisk misbrug og sikre, at vi kan dokumentere over for myndighederne, at vi stadig har styr på tingene, og derfor gælder de nye krav både for nye og eksisterende kunder.
Det er vigtigt at understrege, at SAGRO aldrig deler dine oplysninger med andre end relevante myndigheder, og kun når loven kræver det.
Det handler om sikkerhed – for dig og os
Ved at kende dig og din virksomhed, kan vi opdage mærkelige transaktioner eller uregelmæssigheder inden det er for sent – og reagere aktivt, hvis noget skulle se mistænkeligt ud. Vi beskytter ikke kun os selv – vi beskytter dig som kunde og sikrer, at vores samarbejde kan fortsætte trygt.
Vi er på din side
Sidder du fast i processen eller er i tvivl, er du altid velkommen til at kontakte din rådgiver. Vi hjælper gerne med upload, forklaring eller teknisk support – så bliver KYC-oplevelsen så blød som mulig.
I bunden af denne side, kan du finde dokumenter, der passer til netop din virksomhedstype. Du vil blive kontaktet af din SAGRO, når vi har brug for dine oplysninger, hvor du vil blive bedt om at uploade oplysningerne og dokumenterne til platformen Creditro,
Vi får måske brug for flere oplysninger
SAGRO vil sideløbende indhente oplysninger direkte fra dit regnskab, og hvis vi har spørgsmål til konkrete poster eller andet, vil vi kontakte dig for en uddybning. Det behøver ikke at have noget konkret formål ud over at være en løbende ajourføring af kundekendskabet, som vi som sagt er forpligtede til.
De ekstra omkostninger
Kravene til antihvidvask blive løbende ændrede og skærpede, og det er derfor en lang proces at gennemføre vurderingen og sørge for, at alle kravene er opfyldt. For at dække en del af disse omkostninger, opkræver SAGRO et opstartsgebyr på kr. XXXX,XX samt et årligt vedligeholdelsesgebyr på kr. XXX,XX.
Hvis du vil blive endnu klogere på hvidvaskloven, kan du finde den i sin fulde længde på dette link.
Dokumenter med information om påkrævede legitimationsoplysninger:
Aktieselskab (A/S)
Anpartsselskab (ApS)
Interessentskab (I/S) med CVR-nr
Interessentskab (I/S) uden CVR-nr
Andelsselskab med begrænset ansvar (A.M.B.A.)
Personlig ejet mindre virksomhed (PMV) med CVR-nr
Kommanditselskab (K/S)
Kommanditaktieselskab (P/S)
Enkeltmandsvirksomhed (EMV) med CVR-nr.
Andelsboligforening
Forening med begrænset ansvar (F.M.B.A.)
Erhvervsdrivende fond (ERF)
Frivillig forening og andre foreninger med CVR-nr.
Andre fonde og andre selvejende institutioner
Value cannot be null. Parameter name: source
